一、選擇安全可靠的金融機構(gòu)

合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和自身負責(zé)。根據(jù)我國《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。

網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗"黑錢"，成為社會公害，而且無法保證客戶身份資料和交易信息的安全性。

選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才更安全。

二、 不要出租或出借自己的身份證件

否則，可能產(chǎn)生以下后果

● 他人借用您的名義從事非法活動

● 可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動

● 可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”

● 您的誠信狀況受到合理懷疑

因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損

三、 不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡

不要出租出借自己的賬戶。犯罪分子可能利用您的賬戶，以您的的良好聲譽做掩護，通過您的的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。交易賬戶、銀行卡不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。不出租、出借您的賬戶和銀行卡既是對您的保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

四、遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢

在人們獲得網(wǎng)絡(luò)時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動。

近年來破獲的網(wǎng)上銀行詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件給予的警示：對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，不可貪占一時便宜而落入騙局。

五、開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件；

他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件；身份證件到期更換的，請及時通知我司進行更新。有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為了避免他人盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當(dāng)您開立賬戶時，需要出示有效身份證件，配合我行通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，否則，我司將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

六、 舉報洗錢活動，維護社會公平正義

為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員大家的力量與洗錢犯罪做斗爭，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的單位應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密

反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密?！吨腥A人民共和國反洗錢法》專門規(guī)定，對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

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